Většina finančních rozhodnutí nevzniká najednou. Postupně řešíte bydlení, rezervu, investice, rodinu, podnikání nebo budoucí rentu. Každé rozhodnutí může samo o sobě dávat smysl – problém nastává ve chvíli, kdy spolu jednotlivé části nespolupracují.

Finanční plán proto nezačíná výběrem produktu. Začíná tím, kde jste dnes, čeho chcete dosáhnout a co je pro vás skutečně důležité.

Společně převedeme vaše cíle do konkrétních čísel a nastavíme cestu, která propojí rezervy, investice, financování nemovitostí i ochranu příjmu a majetku.

Výsledkem není další smlouva. Výsledkem je jasný plán, podle kterého víte, co řešit dnes, co může počkat a jak jednotlivá rozhodnutí zapadají do celku.

1. Úvodní schůzka
Na začátku společně projdeme vaši situaci, cíle a oblasti, které chcete ve financích řešit.

2. Analýza vaší situace
Zmapujeme příjmy, výdaje, rezervy, majetek, závazky i dosavadní finanční rozhodnutí.

3. Stanovení cílů a priorit
Ujasníme si, čeho chcete dosáhnout, v jakém horizontu a které kroky mají být prioritou.

4. Návrh finančního plánu
Připravím návrh řešení, který propojí jednotlivé části vašich financí do jednoho funkčního celku.

5. Realizace jednotlivých kroků
Pokud se na navrženém řešení shodneme, pomohu vám jednotlivé kroky uvést do praxe.

6. Průběžná revize a dlouhodobý servis
Plán pravidelně kontrolujeme a upravujeme tak, aby odpovídal změnám ve vašem životě i majetku.